电报群科学上网(www.telegram8.vip):央行发布2021年度金融数据,居民消费和企业投资偏谨慎

文/《财经》记者 唐郡

编辑/袁满

1月12日,中国人民银行(下称“央行”)发布2021年金融统计数据报告。

报告显示,截至2021年12月末,广义货币(M2)余额238.29万亿元,同比增长9%,增速比上月末高0.5个百分点;12月新增人民币贷款1.13万亿元,略低于预期的1.25万亿元;12月社会融资规模增量为2.37万亿元,略低于预期的2.4万亿元。全年净投放现金6510亿元。

“总体来看,2021年社会融资规模增速实现了与名义经济增速基本匹配。虽然在贷款增速环比、同比均有所下降,但在新增社会融资规模中新增贷款占比提高,体现了金融对实体经济的支持。”邮储银行研究员娄飞鹏对《财经》记者表示。

中国民生银行首席研究员温彬指出,M2增速为2021年4月以来新高。“M2增速回升,一方面由于上年基数有所回落,2020年12月M2增长10.1%,涨幅比前月回落0.6个百分点。另一方面,财政加大支出力度,12月财政存款减少约1万亿元,起到了货币投放作用。”

狭义货币(M1)余额64.74万亿元,同比增长3.5%,增速比上月末高0.5个百分点。“M1同比增速走高,反映企业现金流状况有所改善,”光大银行金融市场部宏观研究员周茂华告诉《财经》记者,“这主要是企业短期贷款明显增加,抵消了12月房地产销售放缓影响。”

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新增信贷方面,12月,人民币贷款增加1.13万亿元,同比少增1234亿元。温彬指出,“从结构上看,居民部门短期贷款新增157亿元,下降明显;企业部门票据融资新增4087亿元,反映当前企业融资需求偏弱。”周茂华则认为,12月新增信贷放缓主要是受季节性因素影响,如年末银行积极备战“开门红”,波动属于正常区间。

整体来看,2021年人民币贷款增加19.95万亿元,同比多增3150亿元。值得注意的是,2021年对实体经济发放的人民币贷款占同期社融的63.6%,同比提高了6个百分点。多位分析师指出,这体现了金融加大对实体经济的支持力度。“这主要是金融回归本源,落实服务实体经济的政策要求,持续加大信贷支持力度。”温彬说道。

值得注意的是,周茂华指出,12月金融数据呈现居民贷款少增、存款多增,企业贷款同比少增、存款增加的情况。他表示,前者反映居民消费偏谨慎,12月消费支出与购房需求有所放缓偏弱,而近期数据显示,12月多地楼市成交偏清淡;后者一定程度反映企业对经营前景持谨慎态度,尤其是企业中长期贷款少增。“这主要是国内经济面临复杂内外环境,部分企业继续面临原材料、物流成本压力及供应瓶颈等问题。”

社会融资方面,12月社会融资规模增量为2.37万亿元,比上年同期多7206亿元。温彬表示,12月 *** 债券净融资规模接近1.2万亿元,比上年同期多增了近4000多亿元,对社融增长形成了较大贡献,同时也为2022年财政政策前置发力提供了条件。周茂华则指出,12月企业与地方 *** 债券发行同比多增,表外融资收缩边际收敛,抵消了人民币贷款同比回落的影响。

总体而言,2021年社会融资规模增量累计为31.35万亿元,比上年少3.44万亿元。“与正常年份比较,社融31.35万亿元处于历史次高,国内融资环境保持适度宽松。”周茂华表示。

“总的来看,过去一年市场流动性保持合理充裕, M2和社融增速由降转升,全年新增人民币贷款规模超过去年新增规模,对支持市场主体恢复和保持经济运行在合理区间发挥了积极作用。”温彬总结道。

同时,温彬指出,2022年1月,银行加大信贷投放力度,新增人民币贷款规模有望较快增长,票据强、信贷弱的局面会得到改善。

周茂华亦直言,预计社融、信贷将迎来“开门红”。“ 一是国内逆周期与跨周期政策发力,国内降准及结构性工具支持,增强银行金融机构放贷动力;二是地方 *** 专项债发行提前;三是随着国内房地产逐步回暖与基建补短板适度发力,有望带动信贷需求。”周茂华分析道。

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